Dr. Robert Bahnsen

Unternehmensberatung für Versicherungen und InsurTechs

Expertise in Rechnungslegung, Risikomanagement und strategischer Marktpositionierung

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Über mich

Dr. Robert Bahnsen, Senior Aktuar (DAV, CERA) und Unternehmensberater für Versicherungen

Als freiberuflicher Senior Aktuar unterstütze ich Versicherungsunternehmen und InsurTechs bei komplexen Fragestellungen in Finance, Risk und Actuarial. Zudem bin ich Geschäftsführer zweier Unternehmen: der Vermögenslotse RB UG, die digitale Finanzplanungs-Tools entwickelt, und der KI-Macht-Lernen GmbH, die interaktive Lern-Apps für Gymnasien anbietet.

Mit über 20 Jahren Erfahrung in der Versicherungswirtschaft – davon 14 Jahre bei EY (Ernst & Young), zuletzt über fünf Jahre als Equity Partner – habe ich Versicherungsgruppen in Deutschland, Schweiz, Österreich, Italien, Slowenien, Niederlande und UK beraten. Meine Expertise umfasst die gesamte Bandbreite von strategischer Beratung bis zur operativen Umsetzung regulatorischer Anforderungen.

Qualifikationen:
  • Aktuar DAV
  • Certified Enterprise Risk Actuary (CERA)
  • OPEX Black Belt
  • INSEAD Sustainable Finance Program
  • Promotion in Theoretischer Physik
Sprachen:
  • Deutsch (Muttersprache)
  • Englisch (Verhandlungssicher)

Beratungsleistungen

Spezialisierung auf Versicherungen und InsurTechs – Von Strategie bis Umsetzung

📊

Rechnungslegung & IFRS 17

Begleitung bei der Implementierung von IFRS 17, Optimierung von Bilanzierungs- und Bewertungsprozessen, Mittelfristplanung und strategische Steuerungsmaßnahmen.

  • IFRS 17 Einführung und Optimierung
  • Teilkonzernabschlüsse
  • Financial Reporting Excellence
  • RORAC-Rahmenkonzepte
🛡️

Risikomanagement

Entwicklung und Optimierung von Enterprise Risk Management-Systemen, Solvency II-Beratung, ORSA-Prozesse und integrierte Risikosteuerung.

  • Enterprise Risk Management (ERM)
  • Solvency II & QIS-Analysen
  • ORSA-Prozesse
  • Risikomodellierung & Stresstests
⚖️

Aufsichtsrecht & Compliance

Beratung zu regulatorischen Anforderungen, Begleitung von Aufsichtsprüfungen, Entwicklung von Compliance-Frameworks für Versicherungen und Finanzkonglomerate.

  • Solvency II-Compliance
  • Aufsichtsrechtliche Dokumentation
  • Begleitung von BaFin-Prüfungen
  • Governance-Strukturen
🎯

Marktpositionierung Altersvorsorge

Strategische Beratung zur Produktentwicklung und Marktpositionierung in der Lebens- und Krankenversicherung, insbesondere in der betrieblichen und privaten Altersvorsorge.

  • Produktentwicklung & -optimierung
  • Asset-Liability-Management (ALM)
  • Embedded Value-Analysen
  • Strategische Geschäftsplanung
💻

Data Analytics & IT-Design

Konzeption und Implementierung von Datenanalyse-Lösungen, IT-Architektur für aktuarielle Systeme und digitale Transformation im Versicherungswesen.

  • Aktuarielle Datenmodelle
  • IT-Systemarchitektur
  • Prozessautomatisierung
  • Business Intelligence

Beruflicher Werdegang

seit Feb 2026

Geschäftsführer

KI-Macht-Lernen GmbH

Sindelfingen, Baden-Württemberg · Hybrid

Gründung (19.02.2026) und Führung einer GmbH für interaktive Lern-Apps für Gymnasien mit aktuellem Fokus auf MINT-Fächern. Die KIM-Suite umfasst 17 Anwendungen (11 Chemie, 6 Physik, 1 fächerübergreifende KI-Tutor-App), entwickelt mit aktiven Lehrkräften.

  • Aufbau der KIM-Suite inkl. Backend-Infrastruktur
  • App-Development gemeinsam mit Co-Gründern
  • Implementierung von Abo-Billing und Buchhaltung
  • Marketing-Start via LinkedIn und Direktmarketing
seit Jan 2026

Geschäftsführer

Vermögenslotse RB UG (haftungsbeschränkt)

Sindelfingen, Baden-Württemberg · Hybrid

Gründung und Führung einer Unternehmergesellschaft für digitale Finanzplanungs-Tools. Entwicklung von Web-Anwendungen für private Altersvorsorge-Planung basierend auf aktuariellen Modellen und Asset-Liability-Management.

  • 4 kostenlose Finanzplanungs-Tools: Finanzfernglas, Depot-Entnahme-Lotse, Personal ALM Tool, AVD-Vergleichsrechner
  • SARA – KI-Chatbot für Finanz- und Ruhestandsplanung, der nie selbst rechnet: alle Zahlen stammen aus validierten aktuariellen Rechenkernen
  • DSGVO-konforme Plattform mit EU-Servern (Stockholm)
  • Integration wissenschaftlicher Methoden in benutzerfreundliche Tools
seit Jan 2025

Freelancer Senior Aktuar

Selbstständig

Deutschland · Hybrid

Freiberufliche Beratung von Versicherungsunternehmen und InsurTechs zu strategischen und operativen Fragestellungen in Finance, Risk und Actuarial.

Jul 2019 – Dez 2024

Equity Partner

EY (Ernst & Young)

Stuttgart, Baden-Württemberg · Hybrid

Einer von zwei Aktuars-Partnern in der Competency Risk & Actuarial als Nr. 2 im deutschen Prüfungsmarkt für Versicherungen. Verantwortung für strategische Mandatsentwicklung, internationale Kooperation und Führung multidisziplinärer Teams.

  • Leitung von Prüfungs- und Beratungsprojekten für große Versicherungsgruppen
  • Implementierung von IFRS 17 bei mehreren DAX-Versicherern
  • Entwicklung innovativer Beratungsansätze im Bereich Data Analytics
  • Internationale Zusammenarbeit mit EY-Teams in Europa
Jul 2018 – Jun 2019

Associate Partner

EY (Ernst & Young)

Stuttgart, Baden-Württemberg · On-site

Mitglied im engen Führungsteam der Competency Risk & Actuarial mit 60 FTE. Aufbau und Weiterentwicklung des Beratungsportfolios.

Jul 2016 – Jun 2018

Executive Director

EY (Ernst & Young)

Stuttgart, Baden-Württemberg · On-site

Mitglied im Führungsteam der Competency Risk & Actuarial. Verantwortung für Mandatsdurchführung und Teamführung.

Jan 2011 – Jun 2016

Senior Manager / Manager

EY (Ernst & Young)

Stuttgart, Baden-Württemberg

Aufbau von Expertise in aktuarieller Beratung und Prüfung. Entwicklung zum Spezialisten für IFRS-Rechnungslegung und Solvency II.

Jan 2006 – Dez 2010

Referatsleiter

Allianz Lebensversicherungs-AG / Allianz Deutschland AG

Stuttgart, Baden-Württemberg · On-site

Referatsleitungen mit Verantwortung für Teilkonzernabschluss nach IFRS, Bilanzierung und Bewertung, sowie strategische Projekte.

Mär 2002 – Dez 2005

Referent

Allianz Lebensversicherungs-AG

Stuttgart, Baden-Württemberg · On-site

Bilanzprojektion, Strategischer Dialog, Aufbau Risikomodell, Marktkonsistenter Embedded Value.

Ausbildung & Zertifizierungen

INSEAD

Certified participation in EY Sustainable Finance Program

März 2022 – April 2022

Sustainable Finance

DAV e.V.

CERA – Certified Enterprise Risk Actuary

Dezember 2012 – Juni 2013

Enterprise Risk Management

DAV e.V.

Aktuar (DAV)

Oktober 2003 – Januar 2007

Aktuarwissenschaften

Allianz / Institute for Six Sigma

OPEX Black Belt

Operational Excellence / Lean Six Sigma

Christian-Albrechts-Universität zu Kiel

Promotion (Dr. rer. nat.)

Theoretische Physik

Christian-Albrechts-Universität zu Kiel

Diplom-Physiker

Physik

Mitgliedschaften & Engagement

DAV e.V. (Deutsche Aktuarvereinigung)

Stellvertretender Vorsitzender des Ausschusses Rechnungslegung und Regulierung

seit Juni 2016

DAV e.V. (Deutsche Aktuarvereinigung)

Leitung der Arbeitsgruppe Multi-GAAP

seit Oktober 2024

DAV e.V. (Deutsche Aktuarvereinigung)

Gastmitglied im Ausschuss Enterprise Risk Management

DAV e.V. (Deutsche Aktuarvereinigung)

Leiter der UAG KPI/Steuerung der AG IFRS

DAV e.V. (Deutsche Aktuarvereinigung)

Mitglied der Redaktion des DAV Journals

FLÜWO Bauen Wohnen eG

Gewählter Vertreter in der Vertreterversammlung

seit 2022

Deutsche Physikalische Gesellschaft

Mitglied

seit Januar 1998

Publikationen & Vorträge

Fachbeiträge in der Fachpresse und in der Deutschen Aktuarvereinigung sowie Vorträge vor aktuariellem Fachpublikum

Beiträge in der Fachpresse

Beiträge für ein Publikum aus Beratung und Vermittlung. Thematisch knüpfen sie an die Vorträge zur bedarfsgerechten Altersvorsorge an und übertragen die aktuariellen Ergebnisse auf konkrete Kundensituationen.

Was die lebenslange Rente wirklich kostet

Fachbeitrag in Pfefferminzia, Fortsetzung des Beitrags vom 14. August. Auszahlungsplan und lebenslange Rente im Vergleich – mit Kohortensterbetafeln gerechnet und in Rentenfaktoren umgerechnet.

Ergebnisberichte der Deutschen Aktuarvereinigung

Fachartikel im DAV Journal

Fachbeiträge zur Umsetzung von IFRS 17 in der Unternehmenssteuerung, darunter eine vierteilige Artikelserie zu den Auswirkungen von Steuerungsmaßnahmen in der Mittelfristplanung auf IFRS-Abschluss und Kennzahlen.

Vorträge

Risikoneutrale Bewertung von überschussberechtigtem LV-Geschäft und optimale Entnahmehöhe bei der aktienbasierten Rentenversicherung

Vortrag im Rahmen des Workshop „Wissenschaft trifft Praxis“ von DAV und DGVFM am Fraunhofer-Institut für Techno- und Wirtschaftsmathematik (ITWM), Kaiserslautern. Die Vortragsunterlagen sind nicht veröffentlicht.

Häufige Fragen

Antworten zu Qualifikation, Leistungen und Zusammenarbeit

Wer ist Dr. Robert Bahnsen?

Dr. Robert Bahnsen ist freiberuflicher Senior Aktuar (Aktuar DAV, CERA) und Unternehmensberater für Versicherungen und InsurTechs. Er verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Versicherungswirtschaft: zunächst von 2002 bis 2010 bei der Allianz Lebensversicherungs-AG, anschließend 14 Jahre bei EY (Ernst & Young), davon von Juli 2019 bis Dezember 2024 als Equity Partner und einer von zwei Aktuars-Partnern der Competency Risk & Actuarial.

Er ist in Theoretischer Physik promoviert (Dr. rer. nat., Christian-Albrechts-Universität zu Kiel) und zusätzlich Geschäftsführer der Vermögenslotse RB UG (haftungsbeschränkt) sowie der KI-Macht-Lernen GmbH.

Was macht ein Aktuar?

Aktuare bewerten die finanziellen Auswirkungen von Risiko und Unsicherheit mit mathematisch-statistischen Methoden. In der Versicherungswirtschaft kalkulieren sie Prämien und versicherungstechnische Rückstellungen, bewerten Verpflichtungen und Kapitalanlagen, modellieren Risiken und beurteilen die Solvabilität eines Unternehmens.

Die Bezeichnung „Aktuar DAV“ weist die Qualifikation als Mitglied der Deutschen Aktuarvereinigung e.V. nach. Sie setzt eine mehrjährige Ausbildung mit Prüfungen in Versicherungs- und Finanzmathematik sowie einschlägige Berufserfahrung voraus.

Was bedeutet die Zusatzqualifikation CERA?

CERA steht für „Certified Enterprise Risk Actuary“ und ist eine international anerkannte Zusatzqualifikation im Enterprise Risk Management. Sie erweitert die aktuarielle Ausbildung um eine unternehmensweite Sicht auf Risiken – über einzelne Risikoarten und Geschäftsbereiche hinweg.

Dr. Robert Bahnsen hat die CERA-Qualifikation 2013 bei der Deutschen Aktuarvereinigung erworben.

Welche Beratungsleistungen bietet Dr. Robert Bahnsen an?

Die Beratung umfasst fünf Schwerpunkte: Rechnungslegung und IFRS 17; Risikomanagement einschließlich Solvency II und ORSA; Aufsichtsrecht und Compliance einschließlich der Begleitung von BaFin-Prüfungen; Marktpositionierung in der Altersvorsorge einschließlich Produktentwicklung und Asset-Liability-Management; sowie Data Analytics und IT-Design für aktuarielle Systeme.

Das Spektrum reicht dabei von der strategischen Beratung bis zur operativen Umsetzung regulatorischer Anforderungen.

Wer unterstützt Versicherer bei der Umsetzung von IFRS 17?

IFRS 17 ist der internationale Rechnungslegungsstandard für Versicherungsverträge. Er hat IFRS 4 ersetzt und ist für Geschäftsjahre ab dem 1. Januar 2023 anzuwenden.

Dr. Robert Bahnsen hat IFRS-17-Implementierungen bei mehreren DAX-notierten Versicherern begleitet. In der Deutschen Aktuarvereinigung leitet er die Arbeitsgruppe Multi-GAAP und die Unterarbeitsgruppe KPI/Steuerung der Arbeitsgruppe IFRS; seit Juni 2016 ist er stellvertretender Vorsitzender des Ausschusses Rechnungslegung und Regulierung.

Das Leistungsspektrum umfasst Einführung und Optimierung von IFRS 17, Teilkonzernabschlüsse, Financial Reporting Excellence und RORAC-Rahmenkonzepte.

Welche Erfahrung besteht mit Solvency II und aufsichtsrechtlichen Prüfungen?

Solvency II ist das europäische Aufsichtsregime für Versicherungsunternehmen und regelt insbesondere die Eigenmittelanforderungen, das Governance-System und die Berichtspflichten.

Die Beratungserfahrung reicht von QIS-Analysen in der Entwicklungsphase des Regimes über den Aufbau von Enterprise-Risk-Management-Systemen, ORSA-Prozesse, Risikomodellierung und Stresstests bis zur aufsichtsrechtlichen Dokumentation und der Begleitung von BaFin-Prüfungen.

Für welche Unternehmen ist die Beratung geeignet?

Die Beratung richtet sich an Versicherungsunternehmen, Versicherungsgruppen und Finanzkonglomerate sowie an InsurTechs – von der Lebens- und Krankenversicherung bis zur Komposit-Sparte.

Es besteht Beratungserfahrung mit Versicherungsgruppen in Deutschland, der Schweiz, Österreich, Italien, Slowenien, den Niederlanden und Großbritannien. Die Zusammenarbeit ist deutschlandweit und hybrid möglich.

Wie läuft eine Beratungsanfrage ab?

Anfragen sind per E-Mail, telefonisch oder über LinkedIn möglich; die Kontaktdaten stehen im Abschnitt „Kontakt“ dieser Seite. Auf eine erste Anfrage folgt ein unverbindliches Gespräch, in dem Aufgabenstellung, Zeitrahmen und Rahmenbedingungen der Zusammenarbeit geklärt werden.

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